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财富管理变局:真正靠专业和德行吃饭的时代,终于开始了
特别关注 四维金融/文 发表于1970/01/01
  2015-12-26对于中国财富管理行业未来很长一段时间来说,2015年的尾部,注定被人们牢牢记住。 首先,Many Lessons taken e租宝的倒下,再一次教育了中国广大的理财者和财富管理行业的从业者。90万人血本无归,上百从业者牵连其中被警方带走调查,人们甚至进入了谈虎色变的情绪中。简单梳理2015年一年间在中国大地发 ...
财富管理业务究竟能不能脱离零售业务而独立发展?
特别关注 四维金融/文 发表于1970/01/01
  这次聊聊财富管理。 谁能想到,辛辛苦苦写了那么长时间的公众号,第一篇阅读量破万(还是直接破2万)的竟然是篇吐槽。感叹80后整体境遇的那篇文章,其实从构思到成文也就1个半小时,比我先前任何一篇文章都要短,但不得不说,有时生活就是这样。作为一个标准的80后,大富翁4应该很多人都玩过,我最喜欢 ...
中国邮政储蓄银行资产管理部总经理周琼:从国际经验看银...
特别关注 四维金融/文 发表于1970/01/01
        我国银行理财面临转型,欧美成熟市场资产管理行业也面临着很多新的挑战。我国银行理财和国外资管业面临的问题和挑战,既有共性也有不同。当前,在监管环境、盈利能力、风险隔离边界界定、全市场投资能力、长期客户关系建立、管理模式和产品形式转型等方面,我国的银行理财业务需要直面挑战,探索转型。 中 ...
中国财富管理领域的五类机构和四大趋势分析点评
财富管理 四维金融/文 发表于1970/01/01
 我国利率市场化正在加速推进,这将给银行和整体财富管理市场带来深刻影响。 央行4月份已将存款利率上浮区间扩大至1.5倍,但在实际执行中没有哪家银行将存款利率上浮到顶,意味着实际的存款利率上限已经放开,即使央行在下半年放开存款利率上限,对银行的影响也将是形式重于实质。 实际上,银行对于存款利率市场化早 ...
施建军:谁才是撑起中国对冲基金的主力军?
对冲基金 四维金融/文 发表于1970/01/01
  我今天讲几个东西,和资产管理有关的,第一个就是衍生品时代的资产管理。第二个讲讲资产管理的机会,第三个讲讲我们国家发展衍生品资产管理的着力点。   中国衍生品市场有独特优势   第一个是衍生品市场综合的发展。刚才两位已经讲到,理论上为什么芝加哥交易所能创新?很重要的一条,除了它的农产品环境以外 ...
全球资产配置新思路,核心逻辑是弱复苏和货币分化
宏观大势财富管理 TBs/文 发表于1970/01/01
全球资产配置是一种自上而下的基于宏观面的投资,其核心是分散风险。2015年,全球经济、货币政策及市场环境的持续分化,会造成大类资产在风险收益上的分化,从而降低其相关性,这将有利于大类资产配置。 来源:《财经》杂志 作者:戴险峰,作者为易方达基金首席宏观策略分析师 核心逻辑:弱复苏与货币分化 2015年全球 ...
让量化模型不老的四个秘密
证券投资财富管理 四维金融/文 发表于1970/01/01
  大家都一致认可,长生不老的模型是不存在的。这里面有一个很深刻的规律,就是金融市场具备自我调节功能。这种功能会使得在任何时刻,能够赚钱的永远是小部分人。   如果一个模型长生不老。那么就会像滚雪球一样赚走市场上越来越多的钱,达到一个临界点,市场就会自动调节,发生变化。从而导致这个模型失效 ...
银行不再怕余额宝了?
商业银行 四维金融/文 发表于1970/01/01
年初以来,货币基金规模不断扩大,2014年7月达到1.6万亿人民币,但以天弘余额宝为代表的货币基金收益率却不断走低。我们认为货币基金规模、收益将在目前水平达到相对稳态,这也意味着货币基金对银行负债端冲击最大的时间已经过去。   2013年后,货币基金以高收益率,高流动性的优势分流活期存款,银行只能以高成本 ...
全球富裕家族怎样让财富增值?
特别关注 四维金融/文 发表于1970/01/01
  作为富裕家族,都有一个共同的目标,那就是在整体上追求家族财富长期保有的过程中,促进个人追求幸福,并在其间成功培育优秀的后代,使得每一代都能成为创造财富的“创一代”。 四大“物理法则”与资产配置的必要性 但与此同时,每个家庭,尤其是富裕家庭,都面临着自然社会中带来的不可避免的四条“物理法则”。表现 ...
大资管变局
商业银行 四维金融/文 发表于1970/01/01
  上半年,随着“大资管”架构逐渐清晰,整个资产管理行业的各细分领域进入百花齐放、百舸争流的发展阶段。监管方面,纵观一系列与“大资管”相关的政策调整,“创新”与“风控”两大关键词总伴随左右。而创新与风控的双轮驱动,亦成为大资管能够走得更稳、更远的前提。 实际上,大资管一词是一个泛指。去年以来,大资管渐 ...
圈地私人银行
商业银行 四维金融/文 发表于1970/01/01
  尽管各家银行均认为私人银行业务已向精耕细作方向推进,但实际上依旧处于跑马圈地阶段,未来争夺客户仍是重中之重,是否盈利尚未作为主要考虑因素   目前已有8家上市银行的私人银行客户数量破万。其中中国银行客户规模最大,已突破6万户,而工商银行只有3万户   股份制银行的私人银行客户量仍明显落后 ...
6万亿券商资管裸泳:通道业务狂挤泡沫
证券投资 四维金融/文 发表于1970/01/01
  潮水退去,有多少券商资管在裸泳?   “目前券商资管的规模超过了6万亿元,其中主动管理规模可能不到4000亿元,绝大多数都是通道,如同泡沫,一挤就破。”一位华南大型券商资管运营总监对中国基金报记者透露。   通道业务这一游走在政策边缘的监管套利,今年面临规模增长的天花板。今年5月份,一行三会出台《关于 ...
银行资产管理部的运作核心方法
商业银行 四维金融/文 发表于1970/01/01
    注:智信网近期将对智信资产管理研究院的郑智和张胜男主编的《中国资产管理行业发展报告(2014)》进行连载,这是智信资产管理研究院历时半年,组织60余位业内专家编撰的年度发展报告,首度构建起中国资产管理行业的分析框架。转载请注明作者和来源,否则社科文献出版社和作者将追究侵权责任。点击本页底 ...
张旭阳:下一个十年,银行理财路在何方?
商业银行 四维金融/文 发表于1970/01/01
 近来,“大资管”、“泛资管”成为业内经常谈论的话题之一。在金融脱媒、利率市场化、金融深化,以及中国社会、经济结构变化的大背景下,资产管理行业的发展空间巨大。特别是对银行而言,新的市场环境要求银行业必须对自身的运行模式进行深刻变革,这种变革应使银行建立更有效的信贷资产配置机制和更多元的市场化业务,这 ...
严骏伟:银监会35号文解读,银行理财去银行化的最后一公里
商业银行 四维金融/文 发表于1970/01/01
  近日银监会发布了35号文,关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知,首次明确银行理财部门必须单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理的监管政策要求。这是消除银行理财产品透支银行信用,取消银行信用背书理财产品的明确信号。 长期以来,银行理财产品在银行信用的背书下,和基金产品,券商产品,信 ...
银监会规范商业银行理财业务 刚性兑付终结
商业银行 四维金融/文 发表于1970/01/01
  7月11日下午,银监会发布《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》(以下简称《通知》),《通知》要求,银行业金融机构(以下简称银行)应按照单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理等要求开展理财业务事业部制改革,设立专门的理财业务经营部门,负责集中统一经营管理全行理财业务。 ...
资产管理业务如何走得更远?
商业银行 四维金融/文 发表于1970/01/01
近来,“大资管”、“泛资管”成为业内经常谈论的话题之一。在金融脱媒、利率市场化、金融深化,以及中国社会、经济结构变化的大背景下,资产管理行业的发展空间巨大。特别是对银行而言,新的市场环境要求银行业必须对自身的运行模式进行深刻变革,这种变革应使银行建立更有效的信贷资产配置机制和更多元的市场化业务,这种 ...
如何成为一名优秀的理财经理
证券投资 四维金融/文 发表于1970/01/01
  又到了一年一度的毕业季,数百万刚从校园走出的学子,正带着多年的积累和对未来美好的期望,要到职场上一展身手。许多人有志于加入这个金领行业——银行,而理财经理则是初入职场新人的不错选择。理财经理究竟是个什么样的工作,需要具备哪些素质,今后如何发展,本文将对这一岗位作简要介绍。   一、理财经 ...
海沧资本1.5亿元理财产品惊爆兑付危机 掌门人姜涛失联
特别关注 四维金融/文 发表于1970/01/01
          投资人爆料,海沧资本旗下AAA级别公司担保的理财产品出现兑付危机,涉及资金约1.5-2亿元。海沧资本的法人代表姜涛于7月8日就已同公司失去联系。在中国政府机构多次表态打破刚性兑付的形势下,海沧资本的兑付危机是否会掀起一场违约风暴?   该报道称,陷入兑付危机的项目总额接近1亿元,由海沧资本旗 ...
货基收益维持高位
证券投资 四维金融/文 发表于1970/01/01
货币基金收益情况今年以来一直牵动人心,而目前这类产品收益率仍维持在高位,下半年仍有较大配置价值。   数据显示,目前210只货币基金(ABC分开计算)7月10日7天年化收益率为4.259%,仍维持在较高水平。其中,表现最好的是东吴货币A,当日7天年化收益达到9.225%,广发天天利 B、广发天天利A、银河银富货币B、银河银 ...
1.5亿元理财产品惊爆兑付危机 违约潮有多远?
特别关注 四维金融/文 发表于1970/01/01
  《21世纪经济报道》报道称,投资人爆料,海沧资本旗下AAA级别公司担保的理财产品出现兑付危机,涉及资金约1.5-2亿元。海沧资本的法人代表姜涛于7月8日就已同公司失去联系。在中国政府机构多次表态打破刚性兑付的形势下,海沧资本的兑付危机是否会掀起一场违约风暴?   该报道称,陷入兑付危机的项目总额接 ...
余额宝为何溃败
证券投资 四维金融/文 发表于1970/01/01
  余额宝的收益率已从年初的6.58%滑落至4.21%,兴业银行掌柜钱包的收益率表现坚挺,一直在5%以上 编者按:“宝宝们”的混战正在愈演愈烈,继银行、电商之后,券商、P2P平台也加入了战团。然而,这些宝宝及类宝宝们似乎正在走进“死胡同”,投资标的雷同、收益率逐步滑坡、投资者不再追捧,未来,“宝宝们”的路该怎么走 ...
银行理财事业部制改革方案出炉
商业银行 四维金融/文 发表于1970/01/01
  银行理财事业部制规范细则正式落地。   7月11日,银监会在官网发布《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》(银监发[2014]35号),首次对银行理财事业部制相关规范进行了说明,明确理财业务事业部制改革是要求银行设立专门的理财业务经营部门,负责集中统一经营管理全行理财业务, ...
全球对冲渐入视野
特别关注 四维金融/文 发表于1970/01/01
  一、美联储货币政策工具可能更进一步,短端调控利率不断丰富   美联储周四公布6月会议纪要,显示决策者讨论了退出超宽松货币政策计划的细节,可能在10月结束其购债计划。但特别值得关注的是,本次会议就一项未来三管齐下的利率管理计划进行讨论。其设想是,利用隔夜回购协议利率(ON RRP)和超额准备金利率 ...
恒天财富夏祥云:未来第三方理财模式向私行靠拢
证券投资 四维金融/文 发表于1970/01/01
  夏祥云主要分享了第三方理财行业未来的发展趋势。   第一、未来第三方行业牌照化管理是确定的,“99号文”的监管只是开始。当然,在这个时候很多人不看好第三方理财行业,但夏祥云认为有危就有机。   严格监管的同时,也是行业大洗牌的时刻,把一部分不满足做财富管理的公司清理出去。   第三方理 ...
下半年权益类、固收类、QDII类基金分别该怎么买
特别关注 四维金融/文 发表于1970/01/01
    固定收益基金   海通证券:关注债性显著、信用债挖掘能力强的基金经理管理产品。如长信利丰、南方多利增强、长城积极增利、工银双利。   凯石工场:多线路积极布局债市行情,例如易方达增强回报、融通四季添利、长盛纯债等。   渤海证券:在控制风险的前提下逢低配置。   众禄基金: ...
张旭阳汪圣明等座谈银行理财业务速记全文
商业银行 四维金融/文 发表于1970/01/01
  平安银行零售和私人银行产品总监梁大伟:5月份底,国内理财产品余额13万亿,其实2013年通过理财产品募集资金达68万亿,我们看到这个数字很惊人。但是,2013年跟2012年比较基本上增长超过了38%,而且我相信今年看起来应该增幅也不少,说明什么?说明实际现在国内老百姓投资者基本上越来越少把存款或者把资金放在 ...
法国富二代如何接盘百亿家产
特别关注 四维金融/文 发表于1970/01/01
故事的主角,老皮诺的儿子皮诺现在是全球三大奢侈品集团之一法国开云集团(前身为巴黎春天)首席执行官兼董事局主席。这家集团旗下有包括古驰 (Gucci),圣罗兰(Saint-Laurent),宝缇嘉(Bottega Veneta)以及宝诗龙(Boucheron)珠宝等22个奢侈及彪马(PUMA)等体育用品。   全球三大奢侈品集团之一法国开云集团(前身为巴 ...
为何欧美60%家庭选择第三方理财机构来理财?
特别关注 四维金融/文 发表于1970/01/01
  随着中国国力的迅速崛起及富裕人群的迅速增加,投资者对于财富管理的需求日益加剧,第三方理财行业从无到有,迅速崛起,相比银行、基金、保险、证券、信托等金融机构,第三方理财公司到底在财富管理中扮演何种角色,有什么独特优势呢? 第三方理财是指那些独立的中介理财机构,它们不代表银行、保险等金融机构, ...
券商集合理财排座次
特别关注 四维金融/文 发表于1970/01/01
  上半年集合理财产品5强分别是,光大阳光北斗星B、海通年年升风险级、华西证券金网3号B、华西证券金网4号B,财通聚富1号风险级B,全部都是分级产品     去年债市股市齐萎靡,分级基金跌得一塌糊涂。2014年,债市火爆,分级基金上演了“绝地大反攻”。   由于券商资管新政的执行,过去不能保本保收益的券商 ...
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